ПМ подает декларацию и оригиналы справок о доходах физического лица в территориальную инспекцию МНС РФ по месту учета налогоплательщика (по месту жительства клиента).
Налоговая декларация может быть передана:
лично налоговому инспектору. В этом случае налоговый инспектор в присутствии ПМ проверяет правильность заполнения декларации и наличие необходимых документов и в случае согласия с расчетами ставит по просьбе лица, подающего...
Если клиента не устраивают стандартные условия обслуживания, то ПМ предварительно обсуждает эти условия с брокером и готовит лист согласования соглашения о брокерском обслуживании, далее проводит обсуждение документа со всеми заинтересованными сторонами.
После подготовки попечителем распоряжения на зачисление ценных бумаг на счет ДЕПО оно передается ПМ для подписания у клиента, а после подписания — в депозитарную компанию.
По...
Данная процедура начинается с проверки личности клиента и места его проживания. Далее в установленном порядке происходит оформление заявления на открытие банковского счета физического лица, договора банковского счета и информационной справки для клиента- не резидента.
Открытие банковского счета в текущем операционном дне проводится на основании подписанного клиентом заявления на открытие банковского счета, принятого операционистом....
Данные, необходимые для оформления и проведения сделок и операций, вносятся в БД вручную из состава информации корректно оформленного тикета (уведомления). Объем вносимой в БД информации определяется на основании инструкций, регламентов, порядков по каждому виду операций, согласованных в установленном порядке.
Тикет содержит перечень необходимых документов и информацию для их подготовки и не является документом на выполнение сделки....
Передавая имущество в доверительное управление, собственник реализует свои правомочия, предоставленные ему ст. 209 ГК РФ «Содержание права собственности». Реализуя право собственности подобным образом, собственник имущества может предусмотреть ограничения в отношении отдельных действий по доверительному управлению имуществом (ст. 1012 ГК РФ). В частности, эти ограничения могут касаться запрета на любое отчуждение имущества либо на...
Причем нынешняя внутрироссийская конкуренция за состоятельных клиентов уже сейчас идет не просто в рамках приоритетного развития узких, специфических технологий, соответствующих условиям российской действительности, но и одновременно эволюционирующих в русле общемировых тенденций мирового рынка private banking. Ведь для всех без исключения российских банков конкуренция за данный целевой клиентский сегмент может серьезно обостриться уже в...
И это уже сейчас дает хорошие возможности крупным универсальным банкам, фактически утвердившим в настоящее время собственные стандарты качества обслуживания российских состоятельных клиентов в рамках нового направления банковской деятельности ЧБО. Но какое место уготовано более мелким финансовым структурам и в особенности каковы их шансы в подобной конкурентной борьбе? Они уже успели апробировать собственные технологии по обслуживанию...
Сегодня в банковских кругах наиболее популярны три версии развития бизнеса по обслуживанию состоятельных лиц в стране:
-международные банки приобретают местные и открывают собственный сервис;
-российские резиденты легально вывозят личные состояния из страны, местные банки теряют такой бизнес почти полностью;
-три-четыре негосударственных российских банка сконцентрируют у себя весь сервис управления значительными состояниями...
Баланс силы между интересами бизнеса и клиента (в особенности для private banking) во всем мире все больше меняется в пользу последнего. Недовольный клиент готов поменять банк быстро и решительно, как никогда прежде. Конкуренция фокусируется в области качества финансовой экспертизы для клиента и безупречности приватного сервиса. Для капитала в первом поколении последнее приоритетно, особенно в России, где клиенты до сих пор помнят о том, что...
Рассмотрим по пунктам. Архитектура предполагает:
1) добиться понимания экономики бизнеса всеми сотрудниками банка (Что генерирует прибыль? Что— убытки? Как можно увеличивать доход? Как формировать тарифы? Как оценивается рентабельность сотрудника? Клиента?);
2) сформулировать модель бизнеса в фокусе: управление рисками, рост доходности, развитие лояльности клиентов, управление стоимостью сервиса. Если вы предпочитаете все бизнес-...
